Finansowanie Nieruchomości

Wykładowca
Krzysztof Czerkas - Dyrektor Departamentu Kredytów Komercyjnych i Departamentu Zarządzania Ryzykiem Kredytowym w BRE Banku Hipotecznym S.A. Współpracownik duńskiego banku inwestycyjnego Sankt Annae Bank, uczestnik procesu prywatyzacyjnego i sektora piwowarskiego w Polsce, konsultant przedsiębiorstw państwowych i prywatnych w zakresie analiz finansowych oraz programów restrukturyzacji. Wcześniej pracował w PBK S.A. jako zastępca dyrektora Departamentu Trudnych Kredytów, dyrektora Departamentu Restrukturyzacji, dyrektora Departamentu Finansowania Projektów Inwestycyjnych. Współautor książek i artykułów z zakresu restrukturyzacji finansowej przedsiębiorstw i banków, bankowości inwestycyjnej, metodyki oceny zdolności kredytowej, finansowania projektów inwestycyjnych.

Cel Szkolenia
Dynamiczny rozwój rynku nieruchomości w ostatnich latach wpływa na wzrastająca liczbę projektów finansowanych przez banki i inne instytucje. Zgodnie z tymi trendami przygotowaliśmy dla Państwa szkolenie, które ma na celu pogłębienie wiedzy z zakresu zasad finansowania nieruchomości. Celem szkolenia jest zapoznanie uczestników z różnymi aspektami i technikami finansowania nieruchomości ze szczególnym uwzględnieniem zastosowań filozofii "project finance". Podczas szkolenia będą omówione różne aspekty finansowania nieruchomości i specyfika finansowania różnych typów projektów nieruchomościowych. Uwzględnione będą polskie realia prawne i podatkowe oraz organizacyjne odnoszące się do działania banków i deweloperów. Poruszone będą też ostatnie zmiany przepisów. prawnych i podatkowych w Polsce odnoszące się do finansowania nieruchomości.

Ważną częścią szkolenia jest zarysowanie sposobów prowadzenia rozmów przez inwestorów z instytucjami finansowymi, tak aby możliwe było pozyskanie finansowania dla konkretnych projektów.

Główne Atrakcje Szkolenia

Specyfika inwestowania i kredytowania nieruchomości
Sposoby finansowania nieruchomości komercyjnych
Specyfika finansowania opartego o filozofię „project finance"
Wymogi dokumentacyjne stosowane przez banki i fundusze nieruchomościowe w finansowaniu nieruchomości. Business plany projektów nieruchomościowych
Organizacja finansowania nieruchomości w polskiej praktyce bankowej najczęstsze błędy i nieporozumienia
Wymogi banku co do finansowania biur, magazynów, centrów handlowych. Znaczenie walorów funkcjonalnych w/w nieruchomości
Zabezpieczenia prawne stosowne w finansowaniu nieruchomości
Typy transakcji w finansowaniu nieruchomości
Znaczenie badania due-diligence i umowy zakupu nieruchomości
Znaczenie i konstrukcja umowy najmu w finansowaniu obiektów biurowych, handlowych i magazynowych
Rola kontraktu z Generalnym Wykonawcą w świetle aktualnych uregulowań prawnych
Modele finansowania dewelopera mieszkaniowego. Zastosowanie filozofii „project finance”
Konstrukcja umowy kredytowej i dokumentów prawnego zabezpieczenia spłaty kredytu w finansowaniu nieruchomości komercyjnych i mieszkaniowych
Zajęcia ilustrowane będą praktycznymi przykładami z polskiej praktyki gospodarczej ("case studies")

Program Szkolenia

I. Specyfika inwestowania i kredytowania nieruchomości

Nieruchomości jako przedmiot finansowania i kredytowania
Uwarunkowania finansowania nieruchomości w II Bazylejskiej Umowie Kapitałowej i w uchwałach KNB
Rynek finansowania nieruchomości w Polsce, instytucje, instrumenty
Rola wyceny w finansowaniu nieruchomości

II. Sposoby finansowania nieruchomości komercyjnych

Finansowanie oparte o bilans
Finansowanie na zasadach „project finance”

III. Specyfika finansowania opartego o filozofię „project finance"

Pojęcie spółki celowej
Pojęcie sponsora projektu w finansowaniu nieruchomości
Pojęcie i rodzaje regresu do sponsorów projektu
Wkład własny w finansowaniu projektów nieruchomościowych
Optymalizacja podatkowa w finansowaniu nieruchomości

IV. Wymogi dokumentacyjne stosowane przez banki i fundusze nieruchomościowe
w finansowaniu nieruchomości. Business plany projektów nieruchomościowych

V. Organizacja finansowania nieruchomości w polskiej praktyce bankowej
najczęstsze błędy i nieporozumienia

VI. Wymogi banku co do finansowania biur, magazynów, centrów handlowych. Znaczenie walorów funkcjonalnych w/w nieruchomości

VII. Zabezpieczenia prawne stosowne w finansowaniu nieruchomości

Finansowanie oparte o bilans
Finansowanie oparte o „project finance”

VIII. Case studies

IX. Typy transakcji w finansowaniu nieruchomości

Zakup nieruchomości komercyjnej
Finansowanie budowy
Refinansowanie nieruchomości
Finansowanie zakupu gruntu
Zakup mieszkania od dewelopera
Land development

X. Znaczenie badania due-diligence i umowy zakupu nieruchomości

XI. Znaczenie i konstrukcja umowy najmu w finansowaniu obiektów biurowych, handlowych i magazynowych

XII. Rola kontraktu z Generalnym Wykonawcą w świetle aktualnych uregulowań prawnych

XIII. Modele finansowania dewelopera mieszkaniowego. Zastosowanie filozofii „project finance”

XIV. Konstrukcja umowy kredytowej i dokumentów prawnego zabezpieczenia spłaty kredytu w finansowaniu nieruchomości komercyjnych i mieszkaniowych

XV. Case studies